O que é agricultura de rendimento em DeFi?

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Imagens criativas / Shutterstock.com

O DeFi promete eliminar quase totalmente a necessidade de bancos. Conhecidos como agricultores de rendimento, os detentores de uma criptomoeda podem obter rendimentos cumprindo o mesmo papel que os bancos tradicionalmente desempenhavam. É assim que funciona.

Noções básicas de agricultura de rendimento

Uma fazenda pode ser produzida por qualquer pessoa e pode ser um meio produtivo de geração de renda.

Em vez de simplesmente esperar que os preços subam, os agricultores de rendimento obtêm retornos colocando moedas ou tokens para trabalhar em aplicativos DeFi (dApps). Os agricultores costumam usar trocas descentralizadas (DEXs) para emprestar, emprestar ou apostar moedas para ganhar juros.

Tipos de Agricultura de Rendimento

Os provedores de liquidez depositam suas moedas em um pool de liquidez por meio de um DEX. Os pools de liquidez são usados ​​para negociar e trocar criptomoedas. Por exemplo, pode haver um pool Ethereum/Chainlink. A DEX cobra uma taxa para outros usuários que queiram negociar esses dois. Os provedores de liquidez são compensados ​​quando outros negociam suas moedas. Os provedores de liquidez não perdem seu depósito original e obtêm renda passiva por meio de taxas.

O empréstimo geralmente é reservado para bancos nas finanças tradicionais, mas no DeFi qualquer pessoa pode se tornar um credor. Os titulares também podem emprestar suas moedas ou fichas aos mutuários e ganhar juros. Os contratos inteligentes são usados ​​entre o credor e o mutuário para estabelecer a duração do empréstimo, os juros a serem pagos e as garantias exigidas.

Surpreendentemente, os empréstimos também podem gerar renda. Os agricultores de rendimento podem colocar uma moeda ou ficha como garantia para o empréstimo e, em seguida, usar o dinheiro emprestado para outros fins, como fornecer liquidez, emprestar a outra pessoa ou jogar. Esse tipo de agricultura de rendimento é mais bem-sucedido quando a garantia aumenta de preço e a criptomoeda emprestada também gera renda. Isso pode ser arriscado e não é recomendado para iniciantes.

O estaqueamento é uma das formas mais eficazes de agricultura de rendimento. É de baixo risco e oferece retornos consistentes. Os detentores de criptomoedas que usam um mecanismo de consenso de prova de participação podem oferecer suas moedas ou tokens para serem bloqueados por um determinado período de tempo. Quando são selecionados como validadores do próximo bloco na blockchain, eles recebem uma recompensa. Participar de um grupo de engajamento é uma maneira fácil de começar a entrar em ação.

Plataformas agrícolas de rendimento

Curve é a principal DEX para negociação de stablecoins. Como uma das maiores plataformas DeFi, possui quase US$ 16 bilhões em seu ecossistema. Para negociar stablecoins, o Curve é executado em pools de liquidez. Como as stablecoins devem manter o mesmo preço, a agricultura de rendimento de stablecoins geralmente é um pouco menos arriscada. Isso torna o Curve um favorito para provedores de liquidez que procuram minimizar a especulação.

Aave é semelhante a um banco tradicional. é a principal plataforma para todos os empréstimos e empréstimos em DeFi. Os credores podem ganhar juros e os mutuários podem não apenas usar o dinheiro emprestado, mas também aproveitar suas garantias para ganhar mais dinheiro. Mais uma vez, isso é muito arriscado.

Uniswap é a troca de token mais usada. É um DEX construído em cima da blockchain Ethereum. Uma grande proporção de tokens é construída em cima da rede Ethereum devido aos contratos inteligentes que ela usa. Como resultado, o Uniswap tornou-se o favorito dos agricultores de rendimento que buscam obter lucro fornecendo liquidez para todos os tipos de tokens. Toda vez que ocorre uma troca, um agricultor produtivo pode ganhar alguma renda.

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Uma palavra final de cautela

Existem alguns riscos com a agricultura de rendimento. A volatilidade é uma das desvantagens das criptomoedas. Se o preço de uma moeda ou token despencar durante a agricultura de rendimento, as perdas podem ser catastróficas. A agricultura de rendimento com stablecoins pode ajudar a mitigar parte desse risco. Se você gosta de agricultura de rendimento, faça sua pesquisa. Tente começar pequeno.

DeFi visa eliminar a necessidade de bancos. O objetivo é que os contratos inteligentes garantam que tanto os mutuários quanto os credores mantenham sua parte no acordo. Feito corretamente, a agricultura de rendimento pode ser lucrativa. Existem maneiras de minimizar os riscos, como a agricultura de rendimento com stablecoins. Antes de tomar qualquer ação, faça sua pesquisa minuciosamente para ajudar a evitar grandes perdas.