Como fazer um orçamento simples no Microsoft Excel

0
25


Andrey_Popov / Shutterstock.com

Manter o controle de seu orçamento, seja para você ou toda a sua família, é fundamental para a gestão do dinheiro. Se você já usa o Microsoft Excel, pode criar facilmente um orçamento usando um modelo ou criando um do zero.

Use um modelo de orçamento do Excel

Você pode aumentar seu orçamento usando um modelo. A Microsoft oferece vários modelos de orçamento já em Excel ou através do site de modelos do Office.

RELACIONADO: Como criar modelos personalizados no Excel

Para visualizar modelos de orçamento no Excel, abra o aplicativo e selecione “Mais modelos” na seção Página inicial.

Mais modelos na seção Página inicial do Excel

Digite a palavra “orçamento” na caixa de pesquisa e você verá muitas opções.

modelos de orçamento excel

Escolha o modelo que deseja usar para ver mais detalhes e clique em “Criar” para abrir o modelo.

Crie um orçamento com o modelo

Então você estará no caminho para orçar seu dinheiro com seções pré-fabricadas e fórmulas embutidas. Para obter mais opções, visite a seção Orçamento do site de Modelos do Microsoft Office. Você pode escolher um modelo para baixar e usar no Excel ou abri-lo online e usar no Excel na Web.

Modelos de orçamento de escritório

Use um modelo de orçamento de terceiros

Se você explorou os modelos de orçamento da Microsoft e não consegue encontrar um que goste, pode escolher um modelo de terceiros. Sites como Vertext42 e Spreadsheet123 oferecem boas coleções de modelos de orçamento.

Adendo: Um benefício de usar um modelo é que ele lista as despesas comuns para que você não se esqueça de nada.

Esta opção Vertex42 é ideal para gerir as suas próprias finanças. É um modelo de orçamento mensal pessoal com espaços para todas as receitas que você recebe e as despesas são agrupadas por categoria. Na parte superior, você verá uma seção de resumo de entrada e saída de dinheiro, juntamente com o valor líquido, os totais e as médias.

Palmilha Vertex42

O modelo Spreadsheet123 é uma boa opção para um orçamento familiar mensal. Semelhante ao modelo de orçamento pessoal acima, ele possui locais para receitas e despesas, mas também valores estimados e reais. A seção superior mostra seus totais estimados e reais com diferenças por mês.

Modelo de planilha 123

Crie um orçamento do zero

Se você não conseguir encontrar um modelo que atenda às suas necessidades ou apenas desejar algo simples, ou se tiver circunstâncias e necessidades exclusivas, poderá criar um orçamento do zero com os recursos úteis de orçamento do Excel. Para os propósitos deste tutorial, faremos um orçamento mensal básico.

RELACIONADO: Como criar planilhas de receitas e despesas no Microsoft Excel

Abra uma nova pasta de trabalho, selecione a planilha e dê um título ao seu orçamento na parte superior da planilha. Em seguida, crie seções para receitas e despesas rotuladas como quiser.

Título e tags para uma cotação

Se você tiver mais de uma fonte de renda, como mais de uma fonte de renda, vários empregos ou dividendos de investimentos, poderá listá-los separadamente em sua seção de renda.

Renda no orçamento

Em seguida, liste todas as suas despesas. Certifique-se de incluir todas as contas, empréstimos e despesas diversas.

despesas no orçamento

Em seguida, volte ao topo e insira os meses na segunda linha, começando na segunda coluna. Se preferir um orçamento semanal, você pode inserir os números da semana ou, para um orçamento diário, inserir os dias da semana.

meses no orçamento

Adendo: Você pode inserir os primeiros dois ou três meses, números de semanas ou dias e, em seguida, usar o manipulador de preenchimento para inserir o restante.

Você pode então começar a adicionar valores de receita e despesa do mês atual. Se você quiser inserir esses valores para períodos anteriores, será útil obter uma visão geral do ano.

Para formatar os valores como moeda, selecione as células que contêm os valores. Em seguida, vá para a guia Início e escolha “Moeda” na caixa suspensa Número.

Formatar como moeda no orçamento

Como você deseja uma visão clara do dinheiro que entra e sai, você deve adicionar os totais às suas seções de receita e despesa. Isso também permitirá que você veja facilmente quanto dinheiro resta no final do mês.

Vá para a primeira célula em todos os rendimentos do primeiro mês. Selecione o botão Soma na seção Editar da guia Início e escolha “Soma” na lista. Confirme o intervalo de células e pressione Enter ou Return. Então faça o mesmo com suas despesas.

Soma a receita usando SUM

Você pode então copiar ambas as fórmulas totais nas linhas dos meses restantes. Selecione a célula com a fórmula, use a alça de preenchimento para arrastar para as colunas restantes e solte. Embora alguns meses mostrem $ 0, você terá as fórmulas prontas quando adicionar os valores posteriormente.

Use a fórmula Preencher para SOMA

Você pode incluir uma seção de dinheiro restante na parte inferior, conforme mencionado acima. Você pode fazer isso facilmente subtraindo a célula que contém suas despesas totais daquela que contém sua receita total.

Vá para o final da coluna do primeiro mês, em despesas. Insira a fórmula de subtração para as duas células totais. Por exemplo, nossa receita total está na célula B6 e nossas despesas totais estão na célula B19, então usaríamos esta fórmula:

=B6-B19

Fórmula de subtração para o dinheiro restante

Pressione Enter ou Return e você verá o dinheiro que resta no final do mês. Lembre-se, você pode usar a função de preenchimento para copiar a fórmula para o resto dos meses. Opcionalmente, você pode rotular esse valor na primeira coluna, bem como os totais de receitas e despesas, se desejar.

Etiquetas para totais e dinheiro restante

Depois de criar esse orçamento básico, você pode usar os recursos de formatação do Excel para organizar a planilha, se desejar. Aqui, simplesmente aumentamos o tamanho da fonte do título e adicionamos negrito e cores de fonte para receitas, despesas, totais e meses. Visite a seção Fonte da guia Início para opções como essas.

Fonte formatada na citação

Se você quiser criar um orçamento mais detalhado, dê uma olhada em nossa lista de funções de orçamento do Excel para ver se alguma lhe interessa.

Estes são apenas alguns exemplos:

  • Use a função COUNT para contar a quantidade de despesas que você tem.
  • Use a função MAX para ver sua despesa mais cara.
  • Use a função HOJE para sempre ver a data atual ao abrir sua planilha.

Com essas maneiras fáceis de criar um orçamento no Excel, você pode ficar por dentro do seu dinheiro entrando e saindo. Também é uma ótima opção se você for um usuário do Money in Excel procurando um substituto para o serviço que está desaparecendo.

RELACIONADO: 7 funções essenciais do Microsoft Excel para orçamento